Законодательство по борьбе с отмыванием денег становится все более суровой и важной для швейцарского банковского сектора по обслуживанию состоятельных лиц. Накануне, швейцарское управление по контролю за финансовым рынком (http://www.finma.ch/) ввел сложные IT-программы для выявления подозрительных операций. Ежедневно уполномоченное лицо банка получает на стол список с необычными операциями на счетах, с целью дальнейшего расследования.

 

*** Breaking News***

Клан казахского президента под прицелом швейцарского правосудия

Декабрь 2011 - www.inopressa.ru

Нажмите здесь, чтобы прочитать статью!

Все операции, которых он не постиг в разумные сроки, заблокированы пока он не в состоянии понять все экономические предпосылки этих сделок. Если средства идут в какие-то экзотические страны на имя оффшорной компании, то уполномоченное лицо банка  заморозит ваш банковский счет, даже если ваша сделка не имеет ничего общего с отмыванием денег. Давление со стороны Соединенных Штатов Америки и Европейского Союза на швейцарскую банковскую тайну огромно. Швейцарские банкиры вынуждены платить за сохранение банковской тайны в Швейцарии. В обмен на получение разрешения на поддержание банковской тайны они вынуждены выполнять самое жесткое законодательство по борьбе с отмыванием денег в мире. Это включает в себя постоянный мониторинг всех операций и усиленный надзор всех отношений и сделок с политически значимыми лицами, так называемыми PEPs (Politically Exposed Persons). Чересчур прокрученные события и финансовые скандалы с участием политиков, высокопоставленных правительственных чиновников и бывших диктаторов, как Мобуту Сесе Секо - экс-президент Конго, Фердинанд Маркос - бывший президент Филиппин, Владимиро Монтесинос, Сани Абача, Аугусто Пиночет оказали огромное негативное воздействие на швейцарский банковский сектор по обслуживанию состоятельных лиц, и вызвали тяжелый репутационный ущерб. Банки обеспокоены негативной репутацией, приобретенной в последние десятилетия. Они научились ставить свою репутацию впереди своих клиентов. Их просто не волнует, если они этим наносят вред определенному клиенту. Молодые и неопытные банкиры блокируют даже важные и законные сделки. В связи с огромным увеличением новых счетов, открытых для русских клиентов, швейцарские банки наняли много русскоязычных сотрудников, исключительно ради своих языковых навыках, даже если у них нет опыта в финансовой сфере. Обучение и поддержка полученные банкирами крайне ограничены. Кроме того, эти банкиры берут на себя 100% риска по каждой сделки. В случае проблематичной сделки, банкир может быть оштрафован и даже заключен в тюрьму. Таким образом, эти банкиры взволнованы, перегружены работой, трусливы и сомневающиеся, потому что они не подготовлены выполнять свои обязанности. Они часто несут ответственность за замораживание законной предпринимательской деятельности, а также за неоправданное блокирование счетов. Преждевременное неправильное толкование экономических предпосылок некоторых сделок - ошибочно квалифицированные как подозрительная деятельность - может вызвать миллионы долларов ущерба. В такой ситуации, немедленное вмешательство со стороны компетентного партнера является обязательным. Если Вы ничего не предпримите, ваш счет останется замороженным - возможно, в течение многих лет.

Также читайтестатьюгазеты: Клан казахского президента под прицелом швейцарского правосудия

 

Если ваши средства заморожены, обратитесь немедленно к нам, и запросите срочную поддержку и вмешательство. Благодаря нашим глубоким знаниям и накопленному опыту в частной банковской сфере, мы быстро разузнаем, после краткого расследования с участием уполномоченного лица со стороны банка, почему ваш счет был заблокирован. Также, мы содействуем нашим клиентам в сборе нужных документов, чтобы как можно быстрее разблокировать банковский счет. Мы консультируем наших клиентов по вопросу: какие документы должны быть представлены в банк и какие документы лучше удержать. Предоставление неправильной документации может оказаться очень контрпродуктивной, и сделать ваше положение еще более сложной. Мы знаем, что именно  хочет услышать и увидеть уполномоченное лицо банка. В большинстве случаев, мы даже лично знаем представителей банков, что намного облегчает процесс. Очень важно сразу решать эти вопросы на уровне должностных лиц банка, ответственных за предотвращение операций по легализации доходов добытых нелегальным путем, прежде чем банк отправит ваше дело в управление по борьбе с отмыванием денег Швейцария (MROS). Согласно недавнему пресс-релизу от 28 апреля 2011 года, Швейцарское Федеральное Управление Полиции (www.fedpol.admin.ch) объявило об увеличении количества докладов о подозрительной деятельности на более чем 29% по сравнению с предыдущим годом отчетного периода. (http://www.fedpol.admin.ch/content/fedpol/en/home/dokumentation/medieninformationen/2011/2011-04-28.html).

 

FINMA является регулятором для швейцарских банков (http://www.finma.ch/). FINMA наказывала швейцарские банки за их колебания и траты времени перед оповещением MROS о подозрительных действиях. Это одна из причин, почему швейцарские банкиры становятся все более нервными, когда имеют дело с обработкой подозрительных операций. В старом законе по борьбе с отмыванием денег было прописано, что банк мог быть наказан за нанесение ущерба частным лицам, в связи с неоправданным арестом счета или уведомлением MROS. Но теперь закон изменился. Право клиента подать в суд на банк о возмещении ущерба в случае необоснованного уведомления MROS было отменено законом, в целях поощрения банка докладывать все случаи подозрительных деятельностей. Таким образом, банку нечего бояться в случае необоснованной отчетности к MROS. Это означает, что при наличии любых сомнений, банк не имеет оснований не сообщать. По этому так важно действовать немедленно и решать вопросы непосредственно с представителем банка, прежде чем и другие стороны будут вмешаны. Правильное планирование времени имеет решающее значение.

 

Если ваша сделка была доложена уполномоченному банка по вопросам отмывания денег, или прямо в MROS, вы рискуете быть в ситуации ожидания в течение многих лет, пока ваш счет будет разблокирован. Как правило, счета разблокированы только после прекращения уголовного судопроизводства. Это может занять годы, даже в стране как Швейцария.

 

Умный ход был бы в таком случае попросить прокурора отделить ваше дело от более сложных и больших дел. Если вас включат в большое расследование с сотнями замороженных счетов, то тогда будет очень трудно решить вопрос в разумное время. Каждый случай индивидуален, и его необходимо внимательно изучить. В большинстве случаев мы можем действовать немедленно и лично встретится с менеджером по работе с клиентами, с уполномоченным банка по вопросам отмывания денег, или с прокурором, и обдумать разумное решение. Мы знаем как вести переговоры в Ваших интересах и мы будем бороться за Ваши права. Мы заработаем для Вас - немедленно!

 

Пример 1: Клиент из Санкт-Петербурга

У нашего клиента из Санкт-Петербурга было несколько счетов в известных швейцарских банках на имени его оффшорных компаний. Один швейцарский попечитель (на немецком языке: Treuhänder) управлял его оффшорными компаниями, но и многими другими оффшорными компаниями, принадлежащими другим клиентам. При одной сделке нашего клиента из Санкт-Петербурга, доверительный попечитель использовал счет оффшорной компании одного третьего лица - также клиент попечителя, чтобы избежать раскрытия имени оффшорной компании нашего клиента в связи с транзакцией flow-trough. К сожалению, этот счет третьего лица был под следствием в рамках большого уголовное дела, с сотнями заблокированных счетов. Наш клиент не имел ничего общего с фактическим владельцем другой оффшорной компании. Женевский прокурор заблокировал сотни счетов, просто чтобы заморозить как можно больше средств на счетах. Этим самым он также заблокировал счет оффшорной компании, принадлежащий нашему клиенту. Мы проверили всю документацию счета в банке. Мы пытались обнаружить достаточно обоснований, позволяющих нам убедить прокурора о правовой цели сделки flow-trough. Мы нашли отчет по сделки в банке. Объяснение банка о сделки была очень скромной и недостаточной, чтобы убедить прокурора активировать аккаунт. Вместе с клиентом мы добились заявления конечного бенефициара перевода, с подтверждением экономической обоснованности этой сделки. Мы перевели содержание заявления, и отправили ее в прокуратуру, как приложение к письму с требованием активировать аккаунт. Мы объяснили прокурору, что наш клиент не имеет ничего общего с теми людьми, которые под подозрением. Вскоре после этого, счет был прокурором реактивирован.

 

Пример 2: Клиент из России приобрел итальянский паспорт

Наш клиент приобрел итальянский паспорт и выполнил важный перевод доверенному лицу за доставку этого паспорта. Наш клиент смог путешествовать по всему миру с этим паспортом, и ни одного раза не был остановлен на границах. Паспорт был настоящим итальянским паспортом, не поддельным. Он открыл счет на 65 миллионов евро, расположенные в семи оффшорных компаниях, с предъявлением этого итальянского паспорта. Он показал свой паспорт в итальянском посольстве с просьбой проверить, если паспорт подлинный. В итальянском посольстве ему подтвердили, что он подлинный. Наш клиент использовал свой паспорт как инструмент защиты активов, так как он боялся, что ФСБ России может захватить его бизнес и деньги, по средству придуманного уголовного дела и запросу в Швейцарию в целях захвата средств на его счетах. С помощью иностранного паспорта он мог скрыть и защитить свое состояние от захвата. К сожалению, это доверенное лицо предложило паспорт не только ему, но и многим другим клиентам. Один из этих клиентов с итальянским паспортом был вовлечен в отмывании денег. В ходе расследования был поднят список имен всех новых владельцев итальянских паспортов. Все счета, открытые на имена упомянутые в списке были заблокированы. В ходе собственного расследования мы узнали, что эти итальянские паспорта являются специальными. Они выданы в рамках специальной программы по защите свидетелей в уголовном процессе против организованной преступности в Италии, в соответствии с итальянским законом по борьбе с мафией. Согласно итальянскому закону, свидетель имеет право претендовать на новую идентичность с новым именем, новым адресом и новым свидетельстве о рождении. Как правило, требуются годы для разблокирования средств в таких случаях. В ходе встречи с прокурором мы хотели найти более быстрое решение для нашего клиента, и мы пришли к такому соглашению: прокурор активирует счета при условии, что наш клиент даст показания против того, кто выдал паспорт. У прокурора было твердое намерение собрать достаточно доказательств для посадки попечителя. Мы убедили нашего клиента приехать в Швейцарию и свидетельствовать в суде. Несколько недель спустя прокурор разделил наше дело от остальных дел, и дал нашему делу новый регистрационный номер. С формальной юридической точки зрения это был сейчас отдельный случай. Прокурор заново активировал счета нашего клиента, после того как мы продемонстрировали, что средства были законно заработаны, с использованием около 40 кг документальных доказательств в печатном виде. В сотрудничестве с прокурором мы смогли убедить его назначить только небольшой штраф нашему клиенту за то, что он использовал неправильный паспорт при открытии счета. При отделении случая от остального большого расследования прокурору было легко закрыть наше дело, так как оно имело другой регистрационный номер. Мы сэкономили много лет времени благодаря формальному разделению дел, и наш клиент счастлив снова иметь неограниченный доступ к его счетам в швейцарских банках.

 

Наш партнер-основатель, Энцо Капуто, имеет аспирантское образование в обеспечении выполнения требований законодательства, а также он проработал много лет в крупных банках как должностное лицо, ответственное за обеспечение соответствия банковских операций с законодательством. Он знает, какие аргументы являются подходящими, а какие нет, в процессе "размораживания" вашего счета.

 

Если ваш банковский счет заблокирован - звоните нам. Мы будем отстаивать Ваши права и  интересы. В этой сфере мы добились больших успехов, чем любая другая юридическая фирма. Наш многоязычный персонал готов принять клиентов из любой точки мира. Мы работаем для Вас!

 

Позвоните нам сейчас, и мы предварительно обсудим по телефону Ваши проблемы связанные с банком, или отправьте нам запрос по электронной почте.

 

Если у Вас появилась срочная проблема, связанная с Вашим счетом, позвоните прямо сейчас на следующий мобильный номер:

Адвокат Энцо Капуто +41 79 543 85 93

Талштрассе 20
8001 Цюрих
Швейцария
Тел.: +41 44 212 44 04
Факс: +41 44 212 44 05

Адвокат
Мобильный телефон: +41 79 543 85 93
Отправить e-mail
enzo.caputo